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El director ejecutante de Tesla, Elon Musk, acaba de emitir una terrible advertencia para los estadounidenses.
En una aparición el 5 de febrero en el Podcast de DwarkeshMusk dijo que Estados Unidos se encamina alrededor de la bancarrota a medida que su deuda doméstico continúa aumentando.
“Estamos seguros de que vamos a ir a la deterioro como país y fracasar como país, sin IA ni robots”, dijo (1). “Nulo más resolverá la deuda doméstico”.
Según el Sección del Fortuna, la deuda doméstico de Estados Unidos asciende ahora a 38,56 billones de dólares, y sigue creciendo a medida que el compra federal supera los ingresos (2). En lo que va del año fiscal 2026, el gobierno ya ha utilizado aproximadamente de 602 mil millones de dólares más de lo que ha recaudado (3).
Sin un avance en productividad gracias a la inteligencia industrial y la robótica, Musk pintó un panorama sombrío de lo que se avecina, diciendo que el país está “en ingenuidad totalmente jodido porque la deuda doméstico se está acumulando como loca”.
Igualmente advirtió que el costo del servicio de esa deuda por sí solo se está convirtiendo en una carga pesada.
“Los pagos de intereses de la deuda doméstico exceden el presupuesto marcial, que es de un billón de dólares. Así que tenemos más de un billón de dólares sólo en pagos de intereses”, dijo.
Y esos costos podrían aumentar aún más. Un documentación flamante del Comité para un Presupuesto Federal Responsable proyecta que los pagos de intereses sobre la deuda doméstico de Estados Unidos superarán los 1,5 billones de dólares en 2032 y alcanzarán los 1,8 billones de dólares en 2035 (4).
Musk no es el único que hace sonar la inquietud sobre la deuda de Estados Unidos y los crecientes costos de intereses asociados a ella. Ray Dalio, fundador del decano fondo de cobertura del mundo, Bridgewater Associates, ha listo que Estados Unidos se dirige alrededor de una “helicoidal de crimen de la deuda”, en la que el gobierno debe pedir prestado simplemente para enriquecer intereses: un círculo vicioso que se retroalimenta a sí mismo.
Pero a diferencia de Musk, Dalio no prevé una deterioro formal.
“No habrá una cesación de pagos: el tira central entrará, imprimiremos el parné y lo compraremos”, dijo. “Y ahí es donde está la depreciación del parné”.
En otras palabras, técnicamente el gobierno nunca se quedará sin dólares, pero esos dólares pueden perder valencia rápidamente. Musk ha listo en el pasado que si las tendencias actuales continúan, “el dólar no valdrá carencia”.
Esa deterioro del valencia del dólar ya es visible. Según el Porción de la Reserva Federal de Minneapolis, 100 dólares en 2025 tendrán el mismo poder adquisitivo que sólo 12,06 dólares en 1970 (5).
¿La buena novedad? Los inversores inteligentes han contrario desde hace mucho tiempo formas de proteger su riqueza, incluso cuando las matemáticas fiscales de Washington dejan de cuadrar.
Para proteger sus inversiones de los impactos, Dalio enfatizó el valencia de la diversificación y destacó un activo probado en el tiempo en particular.
“La multitud normalmente no tiene una cantidad adecuada de oro en su cartera”, dijo. “Cuando llegan malos tiempos, el oro es un diversificador muy eficaz”.
El oro se ha considerado durante mucho tiempo un refugio seguro. No se puede imprimir de la carencia como el parné fiduciario y, como no está vinculado a ninguna moneda o peculio, los inversores a menudo acuden a él durante períodos de agitación económica o incertidumbre geopolítica, lo que aumenta su valencia.
A pesar de un flamante retroceso, los precios del oro han subido más del 70% en los últimos 12 meses.
Otras voces destacadas ven un decano potencial. El director ejecutante de JPMorgan, Jamie Dimon, dijo recientemente que en este entorno, el oro puede subir “fácilmente” a 10.000 dólares la guepardo.
Una forma de volver en oro que asimismo ofrece importantes ventajas fiscales es aclarar una IRA de oro con la ayuda de Priority Gold.
Las IRA de oro permiten a los inversores permanecer oro físico o activos relacionados con el oro en el interior de una cuenta de retiro, combinando así las ventajas fiscales de una IRA con los beneficios protectores de volver en oro, convirtiéndola en una opción para quienes buscan ayudar a proteger sus fondos de retiro contra las incertidumbres económicas.
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El oro no es el único activo al que recurren los inversores durante tiempos inflacionarios. El sector inmobiliario asimismo ha demostrado ser una poderosa cobertura.
Cuando la inflación aumenta, el valencia de las propiedades a menudo asimismo aumenta, lo que refleja los mayores costos de los materiales, la mano de obra y la tierra. Al mismo tiempo, los ingresos por locación tienden a aumentar, lo que proporciona a los propietarios un flujo de ingresos que se ajusta a la inflación.
En los últimos diez abriles, el índice doméstico de precios de viviendas NSA de EE. UU. del S&P Cotality Case-Shiller ha aumentado más de un 87 %, lo que refleja una válido demanda y una ofrecimiento limitada de viviendas (6).
Por supuesto, los altos precios de las viviendas pueden hacer que comprar una casa sea más difícil, especialmente cuando las tasas hipotecarias aún son elevadas. Y ser propietario no es exactamente un trabajo de no intervención: la gobierno de inquilinos, el mantenimiento y las reparaciones pueden consumir rápidamente su tiempo (y sus ganancias).
¿La buena novedad? No es necesario comprar una propiedad directamente (ni disputar con grifos que gotean) para volver en posesiones raíces hoy. Las plataformas de financiación colectiva como Arrived ofrecen una forma más sencilla de exponerse a esta clase de activos generadores de ingresos.
Respaldado por inversores de clase mundial como Jeff Bezos, Arrived le permite volver en acciones de casas de locación con tan solo $100, todo sin la molestia de cortar el césped, arreglar grifos que gotean o disputar con inquilinos difíciles.
El proceso es simple: explore una selección seleccionada de casas que han sido examinadas por su apreciación y potencial de ingresos. Una vez que encuentre una propiedad que le guste, seleccione la cantidad de acciones que le gustaría comprar y luego siéntese mientras comienza a tomar distribuciones positivas de ingresos por locación de su inversión.
Mogul es otra opción. Es una plataforma de inversión inmobiliaria que ofrece propiedad fraccionada en propiedades de locación de primera tendencia, lo que brinda a los inversores ingresos mensuales por locación, apreciación en tiempo existente y beneficios fiscales, sin la falta de un cuota auténtico considerable o llamadas de inquilinos a las 3 am.
Fundado por antiguos inversores inmobiliarios de Goldman Sachs, el equipo selecciona para usted el 1% superior de viviendas unifamiliares de locación en todo el país. En otras palabras, obtiene camino a ofertas de calidad institucional por una fracción del costo habitual.
Cada propiedad se somete a un riguroso proceso de investigación, que requiere un rendimiento imperceptible del 12 % incluso en escenarios negativos. En militar, la plataforma presenta una TIR anual promedio del 18,8%. Las ofertas suelen agotarse en menos de tres horas, y las inversiones suelen oscilar entre 15.000 y 40.000 dólares por propiedad.
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Inversores destacados como Dalio suelen subrayar la importancia de la diversificación, y con razón. Muchos activos tradicionales tienden a moverse en conjunto, especialmente durante períodos de tensión en el mercado.
Ese mensaje parece especialmente relevante hoy. Casi el 40% del peso del S&P 500 se concentra en sus diez acciones más grandes y el índice CAPE del índice no ha sido tan parada desde el auge de las puntocom.
Aquí es donde, para muchos inversores, entran en mecanismo los activos alternativos. Estos pueden incluir de todo, desde posesiones raíces y metales preciosos hasta haber privado y objetos de colección.
Pero hay una reserva de valencia que asiduamente pasa desapercibida: es escasa por diseño, codiciada en todo el mundo y frecuentemente guardada bajo clave por las instituciones.
Estamos hablando de arte contemporáneo y de posguerra, una categoría que ha superado al S&P 500 con víctima correlación desde 1995.
Es practicable ver por qué las obras de arte a menudo alcanzan nuevos máximos en las subastas: la ofrecimiento de las mejores obras de arte es limitada y muchas de las piezas más deseables ya han sido arrebatadas por museos y coleccionistas. Esa escasez asimismo puede hacer que el arte sea una opción atractiva para los inversores que buscan diversificar y preservar la riqueza durante períodos de inscripción inflación.
Hasta hace poco, la transacción de arte ha sido un dominio reservado para los ultrarricos, como en 2022, cuando una colección de arte propiedad del fallecido cofundador de Microsoft, Paul Allen, se vendió por 1.500 millones de dólares en Christie’s Nueva York, convirtiéndola en la colección más valiosa en la historia de las subastas.
Ahora, Masterworks, una plataforma para volver en acciones de obras de arte de primera tendencia de artistas de renombre, incluidos Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat y Banksy, puede ayudarlo a comenzar con esta clase de activos. Es practicable de usar y, con 25 panorama exitosas hasta la época, Masterworks ha distribuido más de $65 millones en ganancias totales (incluido el haber).
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Tenga en cuenta que el rendimiento pasado no es indicativo de rendimientos futuros. Volver implica aventura. Consulte las divulgaciones de Reg A en masterworks.com/cd.
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Dwarkesh Patel y Stripe (1); Datos Fiscales (2), (3); Comité para un Presupuesto Federal Responsable (4); Porción de la Reserva Federal de Minneapolis (5); S&P Integral (6)
Este artículo proporciona solamente información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin fianza de ningún tipo.
