El Contralor de la Moneda dice que los nueve bancos más grandes del país negaron servicios financieros a los clientes basándose en sus creencias políticas, religiosas o sociales, según una revisión regulatoria publicada el miércoles.
La OCC revisó casi 100.000 quejas y recibió aproximadamente 50.000 documentos de JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, US Bank, Hacienda One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank sobre sus políticas, procedimientos, prácticas y decisiones de clientes individuales.
El organismo de control bancario federal determinó que las amplias directrices internas de los bancos carecían de criterios objetivos basados en el peligro, excluyendo efectivamente a clientes y empresas legítimos basándose en inclinaciones ideológicas más que en riesgos financieros.
La OCC dijo que sus hallazgos revelan un esfuerzo sistemático adentro del sector bancario para restringir el paso de industrias políticamente sensibles a través de políticas tanto públicas como no públicas.
Los reguladores federales descubrieron que los prestamistas restringieron el paso de ciertos sectores a los servicios financieros, incluida la exploración de petróleo y gas; minería del carbón; fabricación o distribución de armas de fuego o municiones; construcción u operación de centros de detención; y la fabricación, distribución o cesión minorista en camino de tabaco o cigarrillos electrónicos.
La agencia Trump ha expresado crecientes preocupaciones sobre la “desbancarización” y el uso del sistema financiero para conseguir objetivos sociales y políticos.
“El referencia de hoy proporciona evidencia irrefutable de que los bancos más grandes del país han obtuso, desbancarizado y discriminado a clientes y negocios legales”, dijo el Contralor de Moneda Jonathan Gould. “Los estadounidenses deberían tener paso a los servicios financieros independientemente de sus creencias, afiliaciones u opiniones políticas”.
Los nueve bancos informan suceder reevaluado el papel del peligro de reputación en las decisiones de aceptar o suspender nuevos clientes, según el referencia de la OCC. Varios bancos dijeron que habían minimizado su dependencia del peligro de reputación, y los empleados bancarios ahora deben considerarlo en el contexto de otras consecuencias financieras o comerciales, incluido el peligro crediticio, el lavado de parné y el peligro de financiamiento del terrorismo.
El Bank Policy Institute, un reunión de presión que representa a los bancos, dijo en una confesión en reacción al referencia: “Apoyamos los esfuerzos para establecer estándares claros y consistentes que promuevan el paso manteniendo al mismo tiempo una sólida diligencia del peligro, incluidos los recientes esfuerzos de la agencia para priorizar la atención de la supervisión en el peligro financiero material y en ocupación del peligro reputacional”.